'초국경 금융범죄'에 칼 빼든 FIU, 전 금융권 '의심거래' 전수 보고 확대

동남아 해외지점 '서면점검 의존' 지적…"캄보디아 넘어 초국경 범죄 전반 대응"

캄보디아 온라인 사기에 가담해 구금된 한국인들이 지난달 18일 오전 인천국제공항 제2터미널을 통해 송환되고 있다. ⓒ 연합뉴스

[프라임경제] 앞으로 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)가 초국경 범죄에 대응하기 위해 전 금융권을 대상으로 자금세탁 의심거래를 일제보고 받는다. 

FIU는 24일 서울정부청사 16층 대회의실에서 이형주 금융정보분석원장 주재로 '자금세탁방지(AML) 유관기관협의회'를 개최하고, 해외에 거점을 두고 우리 국민을 대상으로 벌이는 초국경 범죄 자금세탁에 대한 대응체계를 논의했다.

이날 회의에는 금융감독원, 은행·금투·생보·손보·여전·핀테크·온투업·대부업·카지노협회와 저축은행·농협·수협·신협·산림조합·새마을금고 중앙회, 닥사(DAXA) 등 16개 유관기관의 AML 담당자들이 참석해 초국경 대응현황을 점검했다.

FIU는 금융회사와 함께 초국경 범죄 의심거래 유형을 분석하고, 이에 해당하는 거래를 전 업권에서 일제 보고하는 방식으로 대응한다. 

은행업권은 이미 추출 기준 논의를 마치고 지난주부터 일제보고를 시작했으며, 향후 저축은행·보험·금투·핀테크·가상자산업자 등으로 적용 범위가 확대된다. 

보고된 의심거래는 FIU 전략분석을 거쳐 검찰·경찰 등 법집행기관에서 범죄조직 추적에 활용된다.

해외 지점·자회사 관리도 강화된다. 금감원이 최근 은행권 해외 지점·자회사의 AML 관리 실태를 점검한 결과, 일부 동남아 지점에서 서면 중심의 점검에 의존하는 등 내부통제 미비 사례가 확인됐다. 

이에 FIU는 초국경 범죄 의심고객에 대한 고객확인을 강화하고, 동남아 소재 지점·자회사에 대해 우선 현장점검을 실시할 예정이다. 앞으로 AML 검사에서도 해외 법인의 관리 실태를 집중 점검한다.

아울러 FIU는 해외 FIU와 금융정보 공유를 확대하는 등 초국경 범죄 대응을 위한 국제 공조체계도 정비할 방침이다. 관련 제도 개선 역시 지속 추진된다.

이형주 FIU 원장은 "이번 협의회는 초국경 범죄 대응의 첫걸음"이라며 "캄보디아 사건에 한정하지 않고 향후 발생할 수 있는 다양한 초국경 범죄에 대비해 대응체계를 지속 강화하겠다"고 말했다.