[프라임경제] 금융감독원(금감원)이 증권사들에게 '투자자 보호'를 최우선으로 '사전 예방적 감사'를 대폭 강화할 것을 요청했다.
금감원은 1일 금융투자협회 대회의실에서 23개 증권사 감사 또는 감사담당임원을 대상으로 '증권사 감사 워크숍'을 개최했다고 밝혔다.
금감원은 이번 워크숍을 통해 그간 검사 과정에서 발견된 불건전 영업행위와 내부통제 취약 사례들을 되짚어보고, 투자자들이 믿고 투자할 수 있는 내부통제 환경 조성을 위해 필요한 사항들을 심도 있게 논의했다.
서재완 금융투자부문 부원장보는 모두 발언에서 "자본시장 감독·검사에 있어 투자자 보호가 최우선의 목표이자 과제"라며 "향후 감독·검사업무 운영 방식도 '투자자 보호 중심'으로 전면 쇄신하겠다"고 강조했다.
서 부원장보는 금융투자회사의 감사 조직 역시 사후 적발·징계 중심의 기존 시각에서 과감히 벗어나, 투자자 보호를 최우선 내부통제 기준으로 삼아 '사전예방적 감사'를 대폭 강화해 줄 것을 요청했다.
내부통제의 총책임자인 대표이사의 역할이 강조됐다. 대표이사는 사전예방적 투자자 보호를 위한 내부통제 강화에 지원을 아끼지 말아야 한다. 또한 내부 감사 및 징계 절차의 공정성을 확보해야 한다.
나아가 감사 인력과 조직의 독립성을 투자자 보호 관점에서 전면 쇄신해 줄 것을 당부했다.
아울러 금감원은 향후 투자자 피해를 외면하는 '봐주기식' 부실감사 사례가 적발될 경우 엄정히 검사·제재할 것이라고 경고했다. 또 자체 감사를 통해 투자자 피해를 예방한 모범 사례는 향후 검사·제재 시 적극 감안하겠다고 밝혔다.
금감원은 최근 증권사에 대한 주요 검사·제재 사례를 공유하며 다수의 투자자 권익 침해 사례에서 일부 직원의 일탈 외에도 사전적 내부통제 부실이 주된 원인으로 작용했음을 지적했다.
이에 증권사 참석자들은 회사 내부의 '와치독(감시자)'으로서 상품의 설계·판매·운용 전 과정에서 투자자 보호의 사각지대가 발생하지 않도록 감사 역량을 최대한 강화하겠다는 의지를 표명했다.
참석자들은 최근 금융 사고를 계기로 감사 조직을 쇄신하고 프로세스를 원점에서 재정비한 사례 등을 공유하며, 사고를 미연에 방지하는 '사전예방적 감사'의 필요성에 공감대를 형성했다.
금감원은 이번 워크숍을 통해 증권사들이 내부감사 조직 및 업무체계를 '사전예방적 투자자 보호' 관점에서 재정립하고, 내부통제 역량 강화에 총력을 기울일 것으로 기대했다.
금감원은 앞으로도 금융투자회사들이 사전예방적 투자자 보호 체계를 스스로 강화하도록 소통·지원하는 한편, 내부통제 체계 구축·운영의 적정성을 점검할 예정이라고 밝혔다.
