[프라임경제] 금융투자회사가 최근 공시한 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 수익률 정보가 상당수 잘못된 것으로 나타났다.
금융위원회(이하 금융위)는 29일 19개 금융사(은행 4곳, 증권사 15곳)가 'ISA 다모아' 비교공시 시스템에 공시한 일임형 ISA 모델포트폴리오(MP) 150개의 수익률을 점검한 결과, 7개 금융회사 47개MP의 공시된 수익률이 기준에 부합하지 않은 것으로 확인됐다고 밝혔다.
이 중 25개는 수익률이 공시기준에 따른 수익률보다 높게 공시됐고, 22개는 수익률이 공시기준에 따른 수익률보다 낮게 공시됐다.
높게 공시된 MP 중 공시된 수익률과 공시기준에 따른 수익률의 격차가 0.1%포인트 이하인 경우가 약 절반(12건·48%)을 차지했다. 격차가 1.0%포인트를 초과하는 경우는 4건(16%)에 달했다.
낮게 공시된 MP 중 대부분(16건·73%)은 공시된 수익률과 공시기준에 따른 수익률의 격차가 0.1%포인트에서 0.5%포인트 수준이었다.
금융사들은 주로 펀드 등 MP 내에서 운용하는 금융상품을 편입하거나 제외할 때의 기준 시점을 금융당국과 금융투자협회가 제시한 기준과 다르게 잡아 수익률을 계산하는 바람에 수익률 오류를 낸 것으로 알려졌다.
금융위는 "수익률 계산의 오류는 수익률 산정방식의 복잡성으로 인해 기준가 등을 협회 기준과 다르게 적용한 것에 기인한다"며 "기준 자체의 잘못된 적용으로 특정한 방향성 없이, 공시기준에 따른 수익률보다 높고 낮게 공시된 경우가 비슷한 점을 감안할 때 의도적 수익률 과다 계산으로 보기는 어려운 상황"이라고 말했다.
앞서 금융위는 IBK기업은행의 MP 수익률이 사실보다 높게 공시된 사실이 확인되자 금융사들이 공시한 ISA 수익률(출시후 3개월)에 대한 일제 점검을 벌여왔다.
ISA는 펀드와 주가연계증권(ELS) 등 파생상품, 예금 등을 한 계좌에 넣어두고 관리하면서 절세 혜택도 받는 금융상품으로, 고객이 직접 투자 내용을 결정하는 신탁형과 금융사가 전담하는 일임형으로 구분된다.
금융위는 향후 이 같은 오류를 없애기 위해 금융회사 내부에 독립적인 준법감시인을 두는 등 내부 점검 체계를 마련한다는 방침이다.
또한 공시 전 외부 점검 강화, 금융회사 대상 전면 재교육 실시 등 대응방안을 마련해 실시할 계획이다.
한편, 수익률 계산에 오류가 발생한 MP에 대해서는 29일 오후 2시 일괄 정정 공시하도록 했으며 금융투자협회는 30일 금융사들이 수정한 MP 수익률을 정정 공시할 예정이다.
