[프라임경제] 우리은행은 ISA계좌에 가입 가능한 전용상품 및 퇴직연금 상품을 반영한 로보어드바이저 온라인자산관리서비스를 인터넷·모바일뱅킹 및 위비뱅크를 통해 제공한다고 14일 밝혔다.
로보어드바이저는 로봇(Robot)과 투자자문가(Advisor)의 합성어로, 컴퓨터 알고리즘이 고객 데이터와 금융 빅데이터를 분석해 개인별 투자 포트폴리오와 상품을 추천하는 온라인 자산관리서비스다.
이번 서비스는 ISA와 퇴직을 포함한 투자 포트폴리오를 설계해 상품을 추천하는 베타버전이다. 3월말 은퇴설계 서비스를 추가해 시범 운영 후 하반기에는 '은퇴 前 은퇴자금준비'와 '은퇴 後 생활자금설계'를 모두 포함하는 종합 자산관리서비스 모델로 정식버전을 오픈 예정이다.
로보어드바이저 베타서비스는 우리은행 인터넷·스마트뱅킹 및 위비뱅크의 초기화면 전용 아이콘을 통해 체험이 가능하며, 투자목적에 따라 △일반투자 △ISA투자 △퇴직투자 자금 부문별 개인 맞춤형 포트폴리오를 제공한다.
특히 투자목적, 투자기간, 목표수익률 등 6단계의 간단한 질문으로 고객의 투자성향을 분석한 뒤 고객의 투자 유형 및 성향에 맞는 최적의 포트폴리오, 추천상품 및 예상수익률을 제시한다.
우리은행 관계자는 "로보어드바이저 서비스는 누구나 쉽게 체험할 수 있으며 ISA계좌 내 투자상품 추천서비스가 포함돼 유용할 것"이라며 "정식버전에서는 일반투자부터 은퇴설계까지 상품추천 뿐만 아니라 온라인에서 직접 상품가입, 자산 리밸런싱 ·기타 상품사후관리까지 할 수 있도록 서비스를 확대할 것"이라고 말했다.
