[프라임경제] 일본과 중국 등 해외자본의 국내유입이 가속화하고 있다. 국내 저축은행과 대부업계에서 일본계 회사가 20%가 넘는 점유율을 차지한 가운데 금융투자업계까지 넘보는 상황에 이른 것.
최근에는 일본계 금융그룹 오릭스가 현대증권 매수를 확실시하면서 국내 자본이탈과는 반대로 해외자본의 국내 금융시장 역습에 더욱 관심이 쏠리고 있다.
◆일본계 자금, 국내 잠식분(分) 넓혀 '제재 필요'
지난해 '동양사태'에 휘말렸던 동양증권이 대만의 유안타증권에 품에 안긴 후 현대증권이 일본계 그룹에 넘어갔다. 사모투자펀드(PEF)인 파인스트리트와 일본계 금융그룹 오릭스의 힘겨루기 끝에 오릭스가 최종 우선협상대상자로 선정된 것. 이곳은 지난해 현대로지스틱스 지분 인수에 나선 바 있다.
뿐만 아니라 금융투자업계를 비롯한 전반적인 금융시장에서 오릭스를 비롯한 일본계 금융그룹들의 영향력은 더욱 커지고 있다.
3일 금융당국과 대부업계에 따르면 2013년 말 기준 자산 100억원 이상 국내 대부업체 98곳 가운데 일본계는 21곳(21.4%), 내국계 74곳(75.5%)이었다. 그러나 일본계 21곳의 전체 대부액은 4조9700억원(56.2%)으로 내국계 74곳의 3조5600억원(40.2%)를 넘어섰다.
오릭스는 현재 푸른2저축은행과 스마일저축은행을 인수해 1조1159억원의 OSB저축은행을 운영 중이다. 일본계 제이트러스트 역시 미래저축은행을 인수해 자산 1조1432억원에 이르는 친애저축은행을 만들었으며 내달 친애저축은행과 JT저축은행을 통합할 계획이다.
최근 SC저축은행도 인수한 제이트러스트는 아주캐피탈의 우선협상자로도 선정돼 인수를 앞두고 있다.
아울러 일본계 금융기업인 SBI홀딩스가 현대스위스저축은행을 인수해 만든 SBI저축은행은 자산규모만 3조8000억원에 달한다. 제1금융권인 우리은행 인수 후보로도 거론됐던 SBI저축은행의 SBI금융그룹 역시 총자산 21조원의 큰 규모를 자랑한다.
이와 관련 스팍스자산운용 관계자는 "외국계 자본침투는 세계화와 맞물려 피할 수 없다"며 "일본 증시만 하더라도 외국인 비율이 30%가 넘었고 도요타도 외국계가 30% 지분을 차지한다"고 설명했다.
이어 "한국 금융시장이 매력적이고 흥미롭기 때문에 대내외 개인, 기관들이 투자에 참여하는 것이므로 세계화 추세를 인지하고 국내자본과 해외자본의 매끄러운 결합을 이끌어야 한다"면서도 "자국 이권을 일정 보호하기 위한 당국의 제재는 필요하다"고 첨언했다.
◆믿을 수 없는 외국계社 '적대심↑'
이런 상황에서 외국계 그룹에 국내 금융파이를 점점 뺏기게 되자 시장 점유와 관련한 우려가 확산되고 있다. 특히나 아직도 끝나지 않은 외환은행과 론스타의 소송은 물론 불법 채권 파킹거래로 고객에게 손실을 입힌 맥쿼리투자신탁운용(옛 ING자산운용) 등의 사례는 국내 투자자들에게 적대심을 불러왔다.
'외환카드 주가 조작사건'은 2003년 론스타가 외환은행을 인수한 뒤 관계사인 외환카드를 합병하는 과정에서 비용을 줄이기 위해 외환카드에 대한 허위 감자설을 유포, 주가를 고의적으로 낮춘 사건이다.
이 사건으로 유죄 판결을 받은 론스타는 올림푸스캐피탈(당시 외환카드의 2대 주주) 등에게 2012년 손해배상금 718억원을 단독 지급했으나, 싱가포르 중재재판소로 이 사건을 끌고 가 손해배상금의 절반인 430억원을 외환은행이 배상하도록 했다.
론스타는 2003년 외환은행을 1조3800억원에 인수했으나 2012년 하나금융지주에 이를 매각하면서 4조6600억원의 차익을 남겨 '먹튀' 논란에 휩싸이기도 했다.
지난달 28일에는 금융감독원이 맥쿼리투자신탁운용(옛 ING자산운용)에 부문검사를 실시한 결과 펀드매니저가 증권사 채권브로커와 최대 4600억원 규모 채권 파킹거래를 통해 투자일임자산을 부적정하게 운용한 사실이 드러났다.
이에 따라 맥쿼리투자신탁운용은 업무 일부정지 3개월 및 과태료 1억원을 부과 받았으며 해당 펀드매니저를 비롯한 관련 임직원에 대해서는 면직 요구 및 직무정지 3개월 등 제재 처분이 내려졌다.
