[프라임경제] 우리투자증권(대표이사 황성호)은 퇴직연금 적립금 규모 확대에 따른 고객의 자산관리 니즈 증대에 발 맞춰 퇴직연금에 증권사의 자산운용관리 장점을 접목시킨 ‘옥토 퇴직연금 랩’을 1일 출시했다.
이 상품은 퇴직연금에 랩어카운트를 도입한 것으로 우리투자증권에서 개발한 독자적인 스마트적립방식을 사용해 종합자산관리서비스인 ‘옥토’의 자산운용 노하우를 퇴직연금 가입자(DC,IRA)에게도 제공할 수 있게 됐다.
실제 퇴직연금 가입자들은 최초에 설정한 금융상품의 종류와 자산배분을 별다른 고민 없이 퇴직 시까지 유지하는 경우가 대부분이다. 우리투자증권은 이 점에 착안해 전문성을 갖춘 투자자산운용사를 통한 랩어카운트 운용을 통해 시장상황을 고려한 적절한 상품교체 및 자산배분 등의 서비스를 제공함으로써 고객 퇴직연금자산의 안정적 증대를 꾀하고 있다.
‘옥토 퇴직연금 랩’ 은 운용방식에 따라 스마트적립형(Smart)과 리밸런싱형(Rebalancing) 두 가지 종류로 출시한다.
스마트적립형(Smart)은 주가지수의 오르내림에 따라 펀드에 대한 투자금액이 자동 조절되어 주가지수 하락 시 투자금액이 증가되는 방식이다. 사전에 고객이 설정한 목표수익률에 도달하면 안전자산으로 전환 후 다시 스마트 적립식으로 재투자됨으로써 저가매수 고가매도의 원칙을 충실히 실현하는 수익성과 안정성을 동시에 겨냥한 운용방식이다.
리밸런싱형(Rebalancing)은 정기적으로 자산간 배분비율을 조정해 고객이 최초에 설정한 자산배분 비중을 유지함으로써 시장변화에 따른 변동성을 최소화하고 안정적인 수익을 실현 할 수 있는 자산배분효과를 추구하는 방식이다.
박기호 우리투자증권 퇴직연금그룹장은 “우리투자증권 퇴직연금그룹은 상품운용의 차별화된 서비스 제공을 위해 랩 어카운트 뿐 아니라 주기적으로 원리금보장형상품에서 실적배당형상품으로 자동스위칭(Switching)할 수 있는 오토바이(Auto-Buy) 서비스를 제공하고 있다”며 “업계에서 유일한 실시간 상품매수∙매도 시스템을 갖추는 등 고객에게 최고의 서비스를 제공하기 위해 노력하고 있다”고 말했다.
